Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια εταιρεία που επιτρέπει σε μια ομάδα ατόμων να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους για κάποιο σκοπό. Ο στόχος είναι κυρίως η επένδυση σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους. Κάθε επενδυτής παίρνει το μέρος του με τη μορφή μεριδίου σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο. Με απλά λόγια, οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων λαμβάνουν κεφάλαια από πολλούς επενδυτές και τα επενδύουν στους τίτλους για λογαριασμό τους. Μεταφέρουν τα κέρδη από τις επενδύσεις στους επενδυτές. Χρεώνουν αμοιβές για τις υπηρεσίες τους.
Γιατί να επενδύσεις; (Πλεονεκτήματα) –
1) Το κύριο πλεονέκτημα είναι η επαγγελματική εξυπηρέτηση. Πολλά άτομα δεν έχουν τις απαραίτητες γνώσεις για να επενδύσουν στην αγορά ή δεν έχουν χρόνο να αναλύσουν την κατάσταση της αγοράς. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσλαμβάνουν ειδικευμένους επαγγελματίες για τη διαχείριση του ταμείου. Απαιτούνται γνώσεις και δεξιότητες.
2) Αγοράζουν και πωλούν χρεόγραφα χύμα που εξοικονομούν το κόστος συναλλαγής. ΑΝ κάποιος κάνει πολλές συναλλαγές τότε όλο το κέρδος του θα πάει στην πληρωμή προμηθειών.
3) Επενδύουν σε πολλούς τίτλους που διαφοροποιούν τον κίνδυνο. Για εξετάσεις. Ορισμένοι διατηρούν την ισορροπία μεταξύ ιδίων κεφαλαίων και σταθερού εισοδήματος. Έτσι, ακόμα κι αν η αγορά μετοχών δεν πάει καλά, τουλάχιστον έχουν έσοδα από τίτλους σταθερού εισοδήματος.
4) Υπόκειται σε κυβερνητική ρύθμιση που προστατεύει τη διασφάλιση των επενδυτών.
5) Η ρευστότητα είναι άλλο ένα όφελος. Μπορείτε εύκολα να εξαργυρώσετε το ίδιο.
6) Κάποια από αυτά έχουν φορολογικά πλεονεκτήματα κάτω από 80cc.
Γιατί να σκεφτείτε πριν επενδύσετε; (Μειονεκτήματα)-
1) Πολυδάπανη υπόθεση. Οι προμήθειες διαχείρισης κεφαλαίων μπορεί να είναι παράλογες για τις παρεχόμενες υπηρεσίες. Υπάρχουν πολλά έξοδα που μερικοί επενδυτές δεν καταλαβαίνουν καν για τι χρεώνονται. Πρέπει πάντα να βρίσκει κανείς το κόστος πριν επενδύσει σε αυτό.
2) Το κύριο χαρακτηριστικό του είναι η διαφοροποίηση. Αλλά και πάλι λόγω της υπερβολικής διαφοροποίησης οι επενδυτές δεν κερδίζουν καλά κέρδη. Είναι σαν χαμηλού κινδύνου χαμηλή απόδοση.
3) Αν και ορισμένοι προσφέρουν φορολογικά πλεονεκτήματα, όταν ο διαχειριστής κεφαλαίων πουλά τους τίτλους πρέπει να πληρώσει τον φόρο κεφαλαιουχικής υπεραξίας. Το άτομο μπορεί να αποφύγει την υποχρέωση φόρου υπεραξίας.
4) Μερίδιο στα κέρδη, μερίδιο στη ζημιά. το ταμείο δεν συνοδεύεται από εγγύηση επιστροφής.
