Όσον αφορά τις μικρές προσωπικές επενδύσεις και τους προϋπολογισμούς των νοικοκυριών, οι περισσότεροι άνθρωποι δεν έχουν κανένα πρόβλημα να χρησιμοποιούν προγράμματα όπως το Microsoft Excel, τα Φύλλα Google ή άλλο απλό εργαλείο υπολογιστικών φύλλων για την παρακολούθηση και τη διαχείριση των οικονομικών τους. Αυτά τα εργαλεία μπορεί επίσης να είναι χρήσιμα για τον επαγγελματία χρηματοοικονομικό, αλλά συνήθως έρχεται μια στιγμή, ειδικά καθώς μεγαλώνουν οι λίστες πελατών, που απλά υπολογιστικά φύλλα και δωρεάν λογισμικό βάσης δεδομένων δεν μπορούν να συμβαδίσουν. Όσον αφορά τη διαχείριση εταιρικών λογαριασμών και την παρακολούθηση δεκάδων πελατών με πολλαπλούς IRA, 401(k)s, υπεράκτια περιουσιακά στοιχεία, δομημένους διακανονισμούς, μετοχές, ομόλογα και λογαριασμούς συναλλαγών μεσιτείας, αυτά τα εργαλεία είναι συνήθως ανεπαρκή. Σε αυτό το σημείο είναι που οι περισσότεροι επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα στρέφονται σε προηγμένο λογισμικό διαχείρισης χαρτοφυλακίου.
Αυτά τα εξελιγμένα προγράμματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως τα πάντα, από μια λύση διαχείρισης εταιρικών συντάξεων έως ένα ολοκληρωμένο σύστημα αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου. Παρέχουν ανάλυση σε πραγματικό χρόνο διαφόρων αγορών, συμπεριλαμβανομένων προσομοιώσεων και προηγμένων προβολών τάσεων, καθώς και σε βάθος στατιστικά στοιχεία και αναφορές για κάθε μεμονωμένη ροή εισοδήματος και κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Αυτό γίνεται βασικό όταν συναλλάσσεστε με πελάτες με υψηλή καθαρή αξία ή όταν συναλλάσσεστε με μεγάλους εταιρικούς λογαριασμούς με μεγάλη διαφοροποίηση. Οι διαχειριστές κεφαλαίων βασίζονται επίσης σε αυτά για να δημιουργήσουν ολοκληρωμένα συστήματα αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου που τους επιτρέπουν να παρακολουθούν και να παρακολουθούν στενά τις (συνήθως ασταθείς) επενδύσεις υψηλού κινδύνου που αποτελούν αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια. Αυτά τα προγράμματα χρησιμοποιούνται επίσης πολύ συχνά από άτομα με εξαιρετικά διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια ως λύση λογισμικού διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Καθώς ο προσωπικός ή εταιρικός πλούτος αυξάνεται, γενικά επιβάλλεται στους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τον πλούτο τους σε όσο το δυνατόν περισσότερες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Το καλό λογισμικό διαχείρισης χαρτοφυλακίου κάνει αυτό που κάποτε θα ήταν δύσκολο εγχείρημα, αρκετά απλό.
Επιλογή λογισμικού διαχείρισης χαρτοφυλακίου
Όταν έρθει η ώρα να περάσετε από τα βασικά υπολογιστικά φύλλα σε πιο ισχυρό λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη. Πρώτον, διαχειρίζεστε τα οικονομικά για μια εταιρεία, μεμονωμένους πελάτες κατά περίπτωση ή μόνο για το δικό σας προσωπικό εισόδημα και ροές εσόδων;
Εάν εργάζεστε με μια εταιρεία, βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει μια απαίτηση που λειτουργεί με οποιαδήποτε άλλα συστήματα που υπάρχουν ήδη και βεβαιωθείτε ότι πληροί τις απαιτήσεις ελέγχου και ρυθμίσεων. Διαφορετικές βιομηχανίες έχουν διαφορετικά πρότυπα, επομένως αυτό θα πρέπει να ερευνήσετε για τη συγκεκριμένη περιοχή σας. Σε αυτήν την περίπτωση, θα θέλετε κάτι που να έχει ελεγχθεί σε μεγάλο βαθμό από τα σχετικά μέλη του οργανισμού σας, ιδιαίτερα από εκείνους που είναι υπεύθυνοι για τη διατήρηση του απορρήτου και της ασφάλειας, καθώς και για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς και τα πρότυπα αναφοράς.
Εάν είστε ανεξάρτητος επαγγελματίας των οικονομικών, έχετε τις ίδιες ανησυχίες με έναν διαχειριστή εταιρικών οικονομικών που αναζητά ένα σύστημα αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου ή άλλο σύστημα διαχείρισης χαρτοφυλακίου, καθώς και μερικά πρόσθετα, όπως η διατήρηση των λογαριασμών πελατών ξεχωριστών και ασφαλών.
