Όντας επενδυτής αμοιβαίων κεφαλαίων, όλοι γνωρίζουν καλά τα θεμελιώδη στοιχεία, τη διαδικασία και όλους τους άλλους παράγοντες που πρέπει να γνωρίζουν. Αλλά, είστε σίγουροι ότι έχετε αρκετές πληροφορίες σχετικά με τα κεφάλαια στα οποία σκοπεύετε να επενδύσετε; Λοιπόν, πρέπει να είσαι.
Είναι μια γενική συμπεριφορά κάθε επενδυτή ότι δεν ανησυχεί ποτέ για τα γεγονότα που δεν γνωρίζει μέχρι να συνειδητοποιήσει τις συνέπειες της μη γνώσης τους. Ωστόσο, δεν είναι σωστό. Κατά την εγγραφή σε οποιαδήποτε διαδικτυακή πύλη, ερχόμαστε στους όρους και τις προϋποθέσεις για να επιβεβαιώσουμε ότι τηρούμε και ότι σκοπεύουμε να συνδεθούμε μαζί τους γνωρίζοντας όλα τα γεγονότα και τα στοιχεία. Τα διαβάζουμε όμως στην πραγματικότητα; Πολλοί από εμάς δεν το κάνουμε. Ο λόγος είναι ότι πιστεύουμε ότι είναι μια κοινή πρακτική και δεν θα υπάρξει μεγάλη επίδραση τέτοιων Όρων και Προϋποθέσεων στη ζωή μας. Η διατήρηση μιας τέτοιας περιστασιακής συμπεριφοράς μερικές φορές είναι εντάξει, αλλά στην περίπτωση των επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να καταλήξει με διάφορες επιπλοκές. Επομένως, είναι απολύτως απαραίτητο για κάθε επενδυτή να εκτελεί τα καθήκοντα και να ασκεί τα δικαιώματα διεξοδικά προκειμένου να πείσει μια καλύτερη επένδυση.
Οι ρυθμιστικές αρχές σε κάθε χώρα έχουν θέσει ορισμένες κατευθυντήριες γραμμές για τον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Πρέπει να τους τηρήσουμε και να ακολουθήσουμε τους κανόνες για να πάρουμε την καλύτερη απόφαση. Όλες οι Εταιρείες Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (AMC) που σχεδιάζουν και διαχειρίζονται τα προγράμματα αμοιβαίων κεφαλαίων υποχρεούνται να αποκαλύπτουν όλα τα έγγραφα που σχετίζονται με το πρόγραμμα στους επενδυτές, ώστε να μπορούν να γνωρίζουν κάθε ζωτική λεπτομέρεια σχετικά με το αμοιβαίο κεφάλαιο στο οποίο σκοπεύουν να επενδύσουν. Οι επενδυτές έχουν επίσης ορισμένα καθήκοντα και διαφορετικά δικαιώματα κάθε φορά που λαμβάνουν μια επενδυτική απόφαση. Περιλαμβάνουν:
Αναλύστε τα Έγγραφα Προσφοράς
Τα έγγραφα που σχετίζονται με το σύστημα που περιλαμβάνουν τα SID, KIM και SAI πρέπει να διαβαστούν προσεκτικά πριν από την αγορά των κεφαλαίων. Παρέχουν κάθε λεπτομέρεια του συστήματος, συμπεριλαμβανομένης της φύσης, του τύπου, των περιουσιακών στοιχείων, του χαρτοφυλακίου και των μέσων του. Με αυτό, μπορεί κανείς να μάθει για την ικανότητα του ταμείου να παράγει τις απαιτούμενες αποδόσεις.
Λάβετε ετήσιες εκθέσεις, καταστάσεις και περιοδικές ενημερώσεις
Είναι δικαίωμα αλλά και καθήκον κάθε επενδυτή να λαμβάνει ετήσιες εκθέσεις και δηλώσεις από τα AMC. Επιπλέον, ενδέχεται να υπάρξουν κάποιες άλλες ενημερώσεις στους οίκους αμοιβαίων κεφαλαίων τις οποίες κάθε AMC πρέπει να ενημερώσει στους επενδυτές.
Λάβετε μερίσματα εντός χρόνου
Ας υποθέσουμε ότι είστε επενδυτής σε Αμοιβαία Κεφάλαια SBI και διαθέτετε μετοχικά κεφάλαια με επενδυτικό σχέδιο μερίσματος. Τότε έχετε το δικαίωμα να λάβετε τις πληρωμές μερίσματος εντός χρόνου μετά τη δήλωση. Αυτό σημαίνει ότι από τη στιγμή που η AMC ανακοινώσει τα μερίσματα, οι επενδυτές έχουν το δικαίωμα να πάρουν το μερίδιό τους/της εντός χρόνου.
Λάβετε ενημερώσεις για τις αλλαγές στα σχήματα
Οι διαχειριστές κεφαλαίων των AMC συνεχίζουν να αλλάζουν το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων προκειμένου να αρπάξουν την καλύτερη ευκαιρία και να προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις. Οι επενδυτές έχουν το δικαίωμα να λαμβάνουν πληροφορίες ή ενημερώσεις σχετικά με τις αλλαγές που πραγματοποιούνται στο σχέδιο, ώστε να μπορούν να λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα προς αυτή την κατεύθυνση όποτε απαιτείται.
Σύστημα επίλυσης παραπόνων
Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο έχει έναν μηχανισμό διευθέτησης παραπόνων, ο οποίος επικεντρώνεται στην αντιμετώπιση των προβλημάτων των επενδυτών. Κάθε φορά που έχετε κάποιο παράπονο, μπορείτε να απευθυνθείτε στο τμήμα διευθέτησης παραπόνων της AMC για να λάβετε άμεση λύση.
Λεπτομέρειες σχετικά με την Επιτροπή Διανομέα
Όλοι οι επενδυτές έχουν το δικαίωμα να γνωρίζουν το χρηματικό ποσό ή την προμήθεια που καταβάλλεται στον διανομέα αμοιβαίων κεφαλαίων από το ταμείο. Επιπλέον, είναι καθήκον του διανομέα να ενημερώσει τον επενδυτή για τις προμήθειες ή τις αμοιβές που λαμβάνει από την πώληση άλλων ανταγωνιστικών συστημάτων.
Η ευαισθητοποίηση σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις των επενδυτών φέρνει διαφάνεια στο σύστημα διαχείρισης κεφαλαίων. Ένα καλά ρυθμισμένο σύστημα έχει διακριτά πλεονεκτήματα που βοηθούν τους επενδυτές να αποκτήσουν ανώτερα οφέλη. Με αυτό, οι επενδυτές αποκτούν μια σαφή εικόνα των επενδύσεών τους και η πιθανότητα δημιουργίας αποδόσεων αυξάνεται. Επομένως, πρέπει να γνωρίζετε όλες τις ενημερώσεις που σχετίζονται με το αμοιβαίο κεφάλαιο στο οποίο είτε έχετε επενδύσεις είτε σκοπεύετε να επενδύσετε τα χρήματα που έχετε κερδίσει με κόπο.
