Σε αυτό το άρθρο θα εξετάσουμε τη σημασία των αμοιβαίων κεφαλαίων και πώς μπορούν να προσφέρουν ευκολία και αποδοτικότητα στους επενδυτές.
Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια;
Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια;
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι επενδυτικά όργανα που συγκεντρώνουν χρήματα από πολλούς επενδυτές και τα επενδύουν σε διάφορες μορφές περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα και κερδοσκοπικά χαρτοφυλάκια. Η λειτουργία των αμοιβαίων κεφαλαίων βασίζεται στον αμοιβαίο συλλογισμό και την κοινή επένδυση των επενδυτών, με σκοπό την επίτευξη μεγαλύτερης απόδοσης και μείωσης του ρίσκου.
Οι επενδυτές αγοράζουν μερίδια στο αμοιβαίο κεφάλαιο και γίνονται έτσι συνέταιροι στις επενδύσεις που πραγματοποιούνται από το κεφάλαιο. Οι επενδύσεις αυτές διαχειρίζονται από επαγγελματίες διαχειριστές, οι οποίοι επιλέγουν τις καλύτερες ευκαιρίες επένδυσης και αναλαμβάνουν την παρακολούθηση και τη διαχείριση των επενδύσεων για λογαριασμό των επενδυτών.
Ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η διαφοροποίηση των επενδύσεων. Αυτό σημαίνει ότι τα κεφάλαια επενδύουν σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων, με σκοπό τη μείωση του ρίσκου και την αποφυγή της εξάρτησης από μια μόνο επένδυση. Έτσι, αν μια επένδυση αποδειχθεί μη επιτυχημένη, οι απώλειες μπορούν να ανακουφιστούν από τις επιτυχημένες επενδύσεις.
| Πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων: |
|---|
| Διαφοροποίηση των επενδύσεων |
| Επαγγελματική διαχείριση των επενδύσεων |
| Ευκολία και προσβασιμότητα για τους μικρούς επενδυτές |
| Κόστη και αποδόσεις |
Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν επίσης ευκολία και προσβασιμότητα στους μικρούς επενδυτές. Αντί να αγοράσουν ξεχωριστές μετοχές ή ομόλογα, οι μικροί επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και να έχουν έτσι πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία επενδύσεων. Επιπλέον, οι επενδύσεις αυτές διαχειρίζονται από επαγγελματίες διαχειριστές, οι οποίοι έχουν την εμπειρία και τις γνώσεις για να παρέχουν συμβουλές και να αναλαμβάνουν την αποδοτική διαχείριση των επενδύσεων.
Πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων
Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν πολλά πλεονεκτήματα στους επενδυτές. Ας εξετάσουμε αναλυτικά τα πλεονεκτήματα αυτά:
- Διαφοροποίηση και ρίσκο: Ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η δυνατότητα διαφοροποίησης των επενδύσεων. Οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε διάφορα είδη αμοιβαίων κεφαλαίων που καλύπτουν διάφορα αγαθά και αγορές, μειώνοντας έτσι το ρίσκο των επενδύσεών τους. Εάν μια επένδυση δεν πηγαίνει καλά, ο επενδυτής έχει ακόμα άλλες επενδύσεις που μπορούν να αντισταθμίσουν τις απώλειες.
- Ευκολία και προσβασιμότητα: Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν ευκολία και προσβασιμότητα στους μικρούς επενδυτές. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων με μικρό ποσό χρήματος, καθιστώντας την επένδυση προσιτή για όλους. Επιπλέον, οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν ή να πουλήσουν μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων εύκολα και γρήγορα, χωρίς να χρειάζεται να ανησυχούν για την εύρεση αγοραστών ή πωλητών.
- Επαγγελματική διαχείριση: Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η επαγγελματική διαχείριση των επενδύσεων. Οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για την επιλογή και την παρακολούθηση των επενδύσεων τους, καθώς αυτή η διαδικασία αναλαμβάνεται από επαγγελματίες διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι διαχειριστές αναλύουν τις αγορές, επιλέγουν τις καλύτερες επενδύσεις και παρακολουθούν συνεχώς την απόδοση των επενδύσεων για να εξασφαλίσουν τη μέγιστη απόδοση για τους επενδυτές.
Αυτά είναι μερικά από τα κύρια πλεονεκτήματα που προσφέρουν τα αμοιβαία κεφάλαια στους επενδυτές. Είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη αυτά τα πλεονεκτήματα κατά την επιλογή των επενδύσεών σας και να συνεργαστείτε με επαγγελματίες για να επιτύχετε τους στόχους σας.
Διαφοροποίηση και ρίσκο
Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν στους επενδυτές μια εξαιρετική ευκαιρία για διαφοροποίηση των επενδύσεων τους και διαχείριση του ρίσκου. Με την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε μια ποικιλία από διαφορετικά είδη ακινήτων, μετοχών, ομολόγων και άλλων προϊόντων, χωρίς να απαιτείται η αγορά και η διαχείριση κάθε ενός ξεχωριστά. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να μειώσουν το ρίσκο των επενδύσεών τους, καθώς οποιαδήποτε αρνητική επίδραση σε ένα είδος επενδύσεων αντισταθμίζεται από τις θετικές επιδόσεις των υπολοίπων.
Ένα παράδειγμα για τη διαφοροποίηση των επενδύσεων είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε μετοχές από διάφορους κλάδους της οικονομίας, όπως η τεχνολογία, η υγεία, η ενέργεια και άλλοι. Αυτό επιτρέπει στο αμοιβαίο κεφάλαιο να ανταποκριθεί σε διάφορες οικονομικές συνθήκες και να επωφεληθεί από την ανάπτυξη σε διάφορες βιομηχανίες. Αντίθετα, αν ο επενδυτής επενδύσει μόνο σε μια επιχείρηση ή έναν κλάδο, το ρίσκο που αντιμετωπίζει είναι πολύ μεγαλύτερο, καθώς μια αρνητική εξέλιξη σε αυτόν τον κλάδο μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικές απώλειες.
Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν επίσης τη δυνατότητα διαφοροποίησης μεταξύ διαφορετικών τύπων επενδύσεων, όπως τα ακίνητα και οι μετοχές. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να επωφεληθούν από τις διάφορες αποδόσεις και τα χαρακτηριστικά των διαφορετικών κλάδων, διαχειρίζοντας το ρίσκο και εκμεταλλευόμενοι τις ευκαιρίες που προσφέρονται.
Τέλος, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν τη δυνατότητα διαφοροποίησης των επενδύσεων ανάλογα με τον χρόνο και τον στόχο του επενδυτή. Για παράδειγμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να προσφέρει επενδύσεις με διάφορα επίπεδα ρίσκου και απόδοσης, ανάλογα με το πόσο έτοιμος είναι ο επενδυτής να αναλάβει και να δεχτεί το ρίσκο. Αυτό επιτρέπει στον επενδυτή να επιλέξει το αμοιβαίο κεφάλαιο που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες και τις προτιμήσεις του, εξασφαλίζοντας έτσι μια εξατομικευμένη επένδυση που ανταποκρίνεται στους στόχους του.
Ευκολία και προσβασιμότητα
Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν ευκολία και προσβασιμότητα στους μικρούς επενδυτές. Ένας από τους βασικούς λόγους για αυτό είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων με μικρό κεφάλαιο εισόδου. Αυτό σημαίνει ότι δεν απαιτείται μεγάλο ποσό για να ξεκινήσει κάποιος να επενδύει σε αμοιβαία κεφάλαια, κάτι που το καθιστά προσιτό για όλους.
Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν ευκολία στους επενδυτές καθώς αναλαμβάνουν όλη τη διαχείριση των επενδύσεων. Οι επαγγελματίες διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι υπεύθυνοι για την επιλογή και την αγορά των κατάλληλων μετοχών ή ομολόγων για το κεφάλαιο του κεφαλαίου. Αυτό σημαίνει ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ασχοληθούν με την ανάλυση της αγοράς ή να παρακολουθούν συνεχώς τις επενδύσεις τους. Απλά αγοράζουν μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων και αφήνουν τους επαγγελματίες να αναλάβουν την υπόλοιπη δουλειά.
Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν ευκολία και προσβασιμότητα στους μικρούς επενδυτές μέσω της διάθεσής τους σε διάφορες μορφές. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν αμοιβαία κεφάλαια με διαφορετικά επίπεδα ρίσκου και αποδόσεων, ανάλογα με τις ανάγκες και τους στόχους τους. Αυτό σημαίνει ότι οι μικροί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν το αμοιβαίο κεφάλαιο που ταιριάζει καλύτερα στο προφίλ τους και να αποκτήσουν πρόσβαση σε ευκαιρίες επένδυσης που ίσως δεν ήταν διαθέσιμες για αυτούς σε άλλες μορφές επενδύσεων.
Επαγγελματική διαχείριση
Η επαγγελματική διαχείριση είναι ένας από τους κυριότερους λόγους για τους οποίους οι επενδυτές επιλέγουν να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια. Οι επαγγελματίες διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν την εμπειρία και τις γνώσεις για να λαμβάνουν αποφάσεις επενδυτικής στρατηγικής που μπορούν να οδηγήσουν σε αποδοτική διαχείριση των επενδύσεων των επενδυτών.
Οι επαγγελματίες διαχειριστές αναλαμβάνουν τον ρόλο τους να επιλέγουν τις κατάλληλες επενδύσεις για το αμοιβαίο κεφάλαιο, να παρακολουθούν τις αγορές και να προσαρμόζουν τη στρατηγική επένδυσης ανάλογα με τις αλλαγές στις συνθήκες της αγοράς. Αυτό σημαίνει ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ασχοληθούν με την καθημερινή διαχείριση των επενδύσεών τους, αφού αυτό γίνεται από επαγγελματίες με εξειδικευμένες γνώσεις και εμπειρία.
Οι επαγγελματίες διαχειριστές μπορούν να αναλύσουν τις αγορές, να εκτιμήσουν τον κίνδυνο και την απόδοση των διάφορων επενδυτικών επιλογών και να προσαρμόσουν τη στρατηγική επένδυσης ανάλογα με τις ανάγκες και τους στόχους των επενδυτών. Αυτή η επαγγελματική διαχείριση μπορεί να οδηγήσει σε αποδοτική ανάλυση των επενδύσεων και να ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο για τους επενδυτές.
Επιπλέον, οι επαγγελματίες διαχειριστές μπορούν να εκμεταλλευτούν την τεχνογνωσία και την εμπειρία τους για να επιλέξουν τις κατάλληλες στρατηγικές επενδύσεων, όπως η αγορά και η πώληση μετοχών, οι οποίες μπορούν να οδηγήσουν σε αύξηση της απόδοσης των επενδύσεων. Οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από την εμπειρία των επαγγελματιών διαχειριστών και να αποκτήσουν πρόσβαση σε επενδυτικές ευκαιρίες που ίσως δεν θα είχαν ανακαλύψει μόνοι τους.
Κόστη και αποδόσεις
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας τρόπος για τους επενδυτές να αυξήσουν το κεφάλαιό τους μέσω της συλλογής χρημάτων από πολλούς επενδυτές και την επένδυσή τους σε μια ποικιλία από κεφάλαια. Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι προσφέρουν μια ποικιλία επιλογών για τους επενδυτές, από τα οποία μπορούν να επιλέξουν ανάλογα με τις ανάγκες και τους στόχους τους.
Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη τους τα κόστη και τις αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων πριν κάνουν μια επένδυση. Τα κόστη περιλαμβάνουν τα τέλη διαχείρισης, τα έξοδα αγοράς και πώλησης, καθώς και τα έξοδα εκτέλεσης συναλλαγών. Αυτά τα κόστη μπορεί να επηρεάσουν την απόδοση της επένδυσης και πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την επιλογή του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Οι αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων επίσης παίζουν σημαντικό ρόλο στην επιλογή της επένδυσης. Οι επενδυτές πρέπει να εξετάσουν την ιστορική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου για να πάρουν μια αντίληψη για το πόσο καλά αποδίδει στο μέλλον. Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η παρελθοντική απόδοση δεν εγγυάται τη μελλοντική απόδοση, αλλά μπορεί να παρέχει μια γενική ιδέα για το τι να περιμένετε.
Επιπλέον, οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη τους την αναλογία αποδόσεων και κινδύνου. Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις, αλλά μεγαλύτερο κίνδυνο, ενώ άλλα μπορεί να προσφέρουν χαμηλότερες αποδόσεις, αλλά με μικρότερο κίνδυνο. Οι επενδυτές πρέπει να είναι σε θέση να επιλέξουν το αμοιβαίο κεφάλαιο που ταιριάζει καλύτερα στο προφίλ τους και να ισορροπήσουν τον κίνδυνο με την απόδοση.
Πώς να επιλέξετε το σωστό αμοιβαίο κεφάλαιο
Συμβουλές για την επιλογή του κατάλληλου αμοιβαίου κεφαλαίου, λαμβάνοντας υπόψη τις ανάγκες και τους στόχους σας.
Όταν έρχεται η στιγμή να επιλέξετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη τις ανάγκες και τους στόχους σας. Ένα κατάλληλο αμοιβαίο κεφάλαιο θα σας βοηθήσει να επιτύχετε τους χρηματοοικονομικούς στόχους σας με αποδοτικότητα και ασφάλεια. Παρακάτω παρουσιάζουμε μερικές συμβουλές για να σας βοηθήσουν στην επιλογή του σωστού αμοιβαίου κεφαλαίου.
Αναλύστε τις ανάγκες σας: Πριν αποφασίσετε ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο να επιλέξετε, καθορίστε τις χρηματοοικονομικές ανάγκες σας. Αναρωτηθείτε ποιο είναι το στόχο σας, εάν επιθυμείτε μια μακροπρόθεσμη επένδυση ή μια πιο ασφαλή επένδυση με χαμηλότερο ρίσκο. Αυτή η ανάλυση θα σας βοηθήσει να καταλήξετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ταιριάζει στις ανάγκες σας.
Εξετάστε την απόδοση: Μια σημαντική παράμετρος για την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η απόδοσή του στο παρελθόν. Εξετάστε την ιστορική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου για να πάρετε μια ιδέα για το πόσο επιτυχημένο ήταν στο παρελθόν. Ωστόσο, θυμηθείτε ότι η παρελθοντική απόδοση δεν εγγυάται τη μελλοντική απόδοση.
Κόστος: Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο συνεπάγεται κόστη. Εξετάστε τα κόστη που συνδέονται με το αμοιβαίο κεφάλαιο, όπως τα τέλη διαχείρισης και τα τέλη αγοράς. Βεβαιωθείτε ότι τα κόστη είναι λογικά και συμβαδίζουν με την απόδοση που αναμένετε να λάβετε.
Διαχείριση κινδύνου: Κατανοήστε το επίπεδο κινδύνου που είστε έτοιμοι να αναλάβετε. Ελέγξτε τη στρατηγική διαχείρισης κινδύνου του αμοιβαίου κεφαλαίου και βεβαιωθείτε ότι συμβαδίζει με το προφίλ κινδύνου σας. Θυμηθείτε ότι οι επενδύσεις με υψηλότερο ρίσκο μπορεί να παρέχουν υψηλότερη απόδοση, αλλά και μεγαλύτερη πιθανότητα απώλειας.
Επαγγελματική διαχείριση: Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται επαγγελματίες διαχειριστές. Εξετάστε την εμπειρία και την αποδοτικότητα των διαχειριστών πριν κάνετε την επιλογή σας. Η επαγγελματική διαχείριση μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους χρηματοοικονομικούς σας στόχους με αποδοτικότητα και ασφάλεια.
Με αυτές τις συμβουλές, μπορείτε να επιλέξετε το σωστό αμοιβαίο κεφάλαιο που ταιριάζει στις ανάγκες και τους στόχους σας. Θυμηθείτε ότι η επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι μια σημαντική απόφαση και αξίζει να αφιερώσετε χρόνο και έρευνα για
Στρατηγικές επενδύσεων
Οι στρατηγικές επενδύσεων είναι ένας σημαντικός παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη κατά την επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια συγκεκριμένη στρατηγική επένδυσης που καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο οι επενδύσεις του κεφαλαίου θα διαχειρίζονται και θα αναπτύσσονται.
Πριν κάνετε την επιλογή σας, είναι σημαντικό να εξετάσετε τις στρατηγικές επενδύσεων που ακολουθούν τα αμοιβαία κεφάλαια. Μπορείτε να το κάνετε αυτό διαβάζοντας τις περιγραφές των αμοιβαίων κεφαλαίων και εξετάζοντας τις στρατηγικές που χρησιμοποιούν για τις επενδύσεις τους.
Μια καλή στρατηγική επένδυσης για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι αυτή που αντιστοιχεί στους στόχους και τις ανάγκες σας. Για παράδειγμα, αν έχετε μακροπρόθεσμους στόχους επένδυσης, μια στρατηγική που επικεντρώνεται σε αναπτυσσόμενες αγορές μπορεί να είναι κατάλληλη για εσάς. Αντίθετα, αν έχετε σύντομο χρονικό ορίζοντα και θέλετε να ελαχιστοποιήσετε το ρίσκο, μια στρατηγική επένδυσης που επικεντρώνεται σε σταθερές αξίες μπορεί να είναι προτιμότερη.
Επιπλέον, μπορείτε να εξετάσετε την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων στο παρελθόν για να πάρετε μια αντίληψη για την αποτελεσματικότητα της στρατηγικής επένδυσης τους. Αν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνεπή και θετική απόδοση στο παρελθόν, αυτό μπορεί να υποδείξει ότι η στρατηγική του είναι αποτελεσματική και μπορεί να σας προσφέρει καλά αποτελέσματα και στο μέλλον.
Ιστορική απόδοση
Πώς να αξιολογήσετε την ιστορική απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων για να πάρετε μια αντίληψη για την απόδοσή τους στο μέλλον.
Η ιστορική απόδοση αποτελεί ένα σημαντικό κριτήριο για την επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων. Μέσω της αξιολόγησης της ιστορικής απόδοσης, μπορείτε να πάρετε μια αντίληψη για το πώς απέδωσαν τα κεφάλαια στο παρελθόν και να κατανοήσετε τις πιθανότητες επίτευξης ανάλογης απόδοσης στο μέλλον.
Όταν αξιολογείτε την ιστορική απόδοση, μπορείτε να εξετάσετε τα παρακάτω στοιχεία:
- Απόδοση σε διάφορα χρονικά διαστήματα: Εξετάστε την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων σε διάφορες χρονικές περιόδους, όπως 1 έτος, 3 έτη, 5 έτη κ.λπ. Αυτό θα σας δώσει μια εικόνα για τη συνολική απόδοση των κεφαλαίων σε διάφορες συνθήκες αγοράς.
- Σύγκριση με αντίστοιχα δείκτες: Συγκρίνετε την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων με την απόδοση αντίστοιχων δεικτών αγοράς, όπως ο δείκτης του χρηματιστηρίου. Αυτό θα σας βοηθήσει να κατανοήσετε αν τα κεφάλαια επιτυγχάνουν ανώτερη απόδοση από την αγορά γενικά.
- Διακύμανση απόδοσης: Εξετάστε τη διακύμανση της απόδοσης των αμοιβαίων κεφαλαίων σε διάφορες περιόδους. Αν η απόδοση διακυμαίνει σημαντικά, αυτό μπορεί να υποδείξει υψηλότερο ρίσκο επενδύσεων.
Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η ιστορική απόδοση δεν εγγυάται τη μελλοντική απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, μπορεί να σας παράσχει μια γενική εικόνα για το πώς απέδωσαν τα κεφάλαια στο παρελθόν και να σας βοηθήσει στη λήψη αποφάσεων για τις επενδύσεις σας.
Συμπεράσματα
Συμπεράσματα:
Συνοψίζοντας, τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν έναν εξαιρετικά χρήσιμο τρόπο επένδυσης για τους επενδυτές. Παρέχουν πληθώρα πλεονεκτημάτων και ευκολία στη διαχείριση των επενδύσεων. Με την επαγγελματική διαχείριση των επαγγελματιών διαχειριστών, οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από την εμπειρία και την τεχνογνωσία τους, ενώ ταυτόχρονα μειώνεται το ρίσκο και επιτυγχάνεται η διαφοροποίηση των επενδύσεων. Επιπλέον, η προσβασιμότητα των αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπει στους μικρούς επενδυτές να απολαμβάνουν τα οφέλη των επενδύσεων σε μεγάλη κλίμακα, παρέχοντας τους τη δυνατότητα να επωφεληθούν από την επιδότηση των αμοιβαίων κεφαλαίων.
Τέλος, η αξιολόγηση της ιστορικής απόδοσης των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να παράσχει ένα καλό πλαίσιο αναφοράς για την απόδοσή τους στο μέλλον. Οι επενδυτές μπορούν να εξετάσουν τις στρατηγικές επενδύσεων και τις αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων πριν κάνουν την επιλογή τους, προκειμένου να επιλέξουν αυτό που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες και τους στόχους τους.
